AML ve KYC Politikası

1. GİRİŞ

1.1. Winity Çevrimiçi Casino (bundan böyle “Casino”, “Winity” veya “Biz” olarak anılacaktır), suçtan elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklanması), Terörizmin ve Kitle İmha Silahlarının Yayılmasının (AML/CFT ve CPF) finansmanıyla mücadeleye ilişkin hükümlere uymakla yükümlüdür.

1.2. Oyuncuların tanımlanması AML/CFT ve CPF kapsamında kritik öneme sahiptir. Hizmetlerin sağlanmasında ve anormal işlem durumunda oyuncularımızın kimlik saptamasını sağlarız.

1.3. İşbu Politika, Oyuncuyu (bundan böyle “Siz” olarak anılacaktır) Müşterinizi Tanıyın (KYC) doğrulama prosedürünü nasıl yürüttüğümüz ve anormal işlemleri nasıl denetlediğimiz konusunda bilgilendirmektedir.

2. “MÜŞTERİNİZİ TANIYIN” (KYC) TEMEL PROSEDÜRÜ

2.1. Winity Web Sitesi’nde oynayabilmek için öncelikle Web Sitemizde hesap açmanız gerekmektedir. Web Sitesi’ne kayıt yaptırmamış oyuncular sunulan oyunların hiçbirine bahis yapamazlar.

2.2. Kayıt işlemi sırasında Sizden temel kimlik bilgilerinizi isteyebiliriz:

  • Adı ve soyadı,
  • İkamet edilen ülke,
  • Şehir,
  • Adres (posta kodu dahil),
  • Doğum tarihi,
  • Doğru e-posta adresi (doğrulama bağlantısı da dahil)
  • Kullanıcı adı,
  • Şifre (doğrulama amacıyla iki kez),
  • Telefon numarası (doğrulama araması veya SMS dahil).

2.3. Oyuncu ilk kez giriş yapmadan önce, kayıt formunda verilen adrese aktivasyon bağlantısı içeren e-posta gönderilmektedir; bu e-postada Oyuncunun kullanıcı adı gibi herhangi bir gizli bilgi bulunmamaktadır. Oyuncu, aktivasyon bağlantısına tıkladıktan sonra hesabına giriş yapabilir ve para yatırabilir.

2.4. Yeni bir oyun hesabı oluşturulurken, Winity verilerinizin yaptırım uygulanan kişilere ve PEP listelerine ait olup olmadığının ilk kontrolünü gerçekleştirmektedir. Verileriniz yukarıda belirtilen listelerden herhangi birinin adıyla eşleşirse, Web Sitesine erişiminiz reddedilecektir. Bu eşleşmenin tesadüf olduğundan eminseniz ve bunu kanıtlayabiliyorsanız, Canlı Sohbet aracılığıyla bizimle iletişime geçebilirsiniz.

2.5. Sınırlı Yetki Alanları Listesinde yer alan bir ülkeden katılıyorsanız, söz konusu ülkelerdeki kumar oynama yasağı nedeniyle Web Sitemize kayıt olmanız veya kumar oynamaya devam etmeniz yasaktır.

3. KYC GENİŞLETİLMİŞ HÜKÜMLER

3.1. Winlink için Müşterilerimizin kim olduğunu bilmek önem arz etmektedir, bu nedenle ilk para çekme talebinde bulunan Oyuncunun para çekme talebi kabul edilmeden önce kimlik belgelerini yüklemesi gerekmektedir. Ek olarak, bir Oyuncunun toplam para yatırma ve çekme tutarı 2.000 EURO / 2.200 USD’yi aşarsa, kimlik doğrulaması yapması da gerekecektir. Belgeler çevrimiçi olarak yüklenebilir veya web sitesi üzerinden 7/24 müşteri desteğine veya çevrimiçi sohbete gönderilebilir. Belgeler, kimlik kartınızın, pasaportunuzun, sürücü belgenizin ve Oyuncunun adresini içeren son kamu hizmetleri faturalarının taranmış kopyalarıysa uygun olarak kabul edilmektedir. Kimlik belgelerinin tüm kopyaları, fotoğraflı kimlik içermeli ve tam adınızı, doğum tarihinizi açıkça belirtmeli, ayrıca geçerli bir belge son kullanma tarihine sahip olmalıdır. Geçerlilik süresi kimlik belgesinin arkasında belirtilmişse, bunun da belirtilmesi gerektiğini lütfen unutmayın.

3.2. Ayrıca, aşağıdaki gibi anormal işlemlerde gelişmiş KYC kontrolleri gerçekleştirmekteyiz:

  • 2.600 EURO / 2.800 USD veya daha fazla tutarda para yatırma veya çekme işlemi gerçekleştirirseniz;
  • 2.600 EURO / 2.800 USD ve üzeri tutardaki kazancınızı çekersiniz;
  • Görüşümüze göre 2.600 EURO / 2.800 USD veya daha fazlasına eşdeğer bir tutarı bölme girişimi kapsamında bir dizi işlem yaparsanız;
  • Oyuncu hakkında güncellenmiş verilerin şüpheli değişiklikler açısından kontrol edilmesi;
  • Kendi görüşümüze göre oyun çizginizden farklı olan olaylar.

3.3. Bu tür bilgilerin gerekli olması halinde, bu kontrolleri gerçekleştirmek için talep edilen bilgi ve belgeleri sağlayana kadar Web Sitemizdeki hesabınıza belirli kısıtlamalar getirilebilir.

3.4. Yukarıdakilere bakılmaksızın, oyun faaliyetlerinizin dürüst ve şeffaf olduğunu, suç faaliyetleriyle ilişkili olmadığını ve zarara yol açmadığını garanti edebiliriz. Bu durum, kimliğinizi doğrulamak ve oyun faaliyetinizi desteklemek için yeterli paranız olduğunu göstermek amacıyla zaman zaman yardım için sizinle iletişime geçmemiz gerektiği anlamına gelmektedir.

3.5. Kimliğinizi doğrulamak için sizden pasaportunuzun, kimlik kartınızın, sürücü belgenizin ve elektrik faturası gibi ikamet adresinizi kanıtlayan belgenin bir kopyasını bize vermenizi isteyebiliriz.

3.6. Özellikle yüksek değerli işlemlerde, kumar davranışında değişikliklerde veya geçerli AML (Kara para aklamayla mücadele) düzenlemeleri kapsamında gerekli görüldüğünde, Para Kaynağı (SoF) ve Servet Kaynağı (SoW) doğrulamak için belge talep etme hakkımız saklıdır. Bu durum, banka ekstresinin kopyası gibi belgelerle desteklenen mesleğiniz ve maaşınızla ilgili bilgileri içerebilmektedir.

3.7. Bize sağlanan veya sizinle ilgili olarak elimizde bulunan tüm kişisel bilgiler, Gizlilik Politikamızda öngörülen şekilde işlenecektir.

3.8. Gizlilik Bildirimi, bizimle ilişkinizi kontrol edebilmemiz için bize sağladığınız bilgi ve verileri nasıl ele aldığımızı açıklamaktadır.

4. YAPTıRıMLAR VE PEP (SIYASI NÜFUZ SAHIBI KIŞI) TARAMA PROSEDÜRÜ

4.1. Winity, hesap kaydı sırasında ve gerektiğinde sonraki durum tespiti kontrollerinde uluslararası kabul görmüş yaptırım listeleri ve Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler (PEP) veritabanlarına göre tarama yapar.

Bu süreç, yüksek finansal suç riski taşıyan kişilerin erişimini önlemek için risk temelli yaklaşımımızın bir parçasıdır. Yaptırım listesi veya PEP profili ile eşleşme tespit edilirse, hesap kapatılır ve kazançlar Hüküm ve Koşullarımıza uygun olarak el konulur.

Tarama, arama motorları ve sosyal ağlar (Facebook, VK, OK, LinkedIn, Twitter) gibi kamuya açık kaynakların yanı sıra, medya referansları ve resmi izleme listeleri aracılığıyla yaptırım uygulanan kişileri veya siyasi nüfuz sahibi kişileri tespit etmeye yardımcı olan özel yazılım araçlarının bir kombinasyonu kullanılarak gerçekleştirilir.

5. OYUNCU YATIRIMI

5.1. Oyuncu, sadece onaylanmış ödeme sağlayıcısı kullanılarak işlenen düzenleyici otoriteye sunulan cüzdan onaylı ödeme sistemlerini kullanarak para yatırma hakkına sahiptir. Winity’de itibari para yatırma işlemine izin verilmemektedir.

5.2. Oyuncu, sadece kendi adına kayıtlı hesap, sistem ve / veya ödeme kart(lar)ından para yatırabilir. Casino, şirket adına verilen kart(lar)ın kullanımını yasaklama hakkını saklı tutmaktadır. Casino, işbu kuralın ihlal edildiğinin farkına varırsa, tüm kazançlar Casino’ya iade edilir. Oyuncunun, diğer Oyuncuların oyun hesaplarına para aktarması veya oyun hesabındaki diğer Oyuncuların hesaplarından para alması yasaktır.

5.3. Eğer kara para aklama ve terörle mücadele finansmanı ile ilgili stratejik kısıtlamalara tabi olan yargı bölgeleri listesinde yer alan bir ülkedeyseniz, bu ülkede verilen kart veya diğer ödeme araçlarıyla para yatırma işlemi yapmanıza izin verilmez. Stratejik kısıtlamalara tabi yargı bölgelerinin listesi:

  • Angola
  • Bulgaristan
  • Burkina Faso
  • Cezayir
  • Fildişi Sahili
  • Güney Afrika
  • Güney Sudan
  • Haiti
  • Hırvatistan
  • Kamerun
  • Kenya
  • Kongo Demokratik Cumhuriyeti
  • Laos Halk Demokratik Cumhuriyeti
  • Lübnan
  • Mali
  • Monako
  • Mozambik
  • Namibya
  • Nepal
  • Nijerya
  • Suriye
  • Tanzanya
  • Venezuela
  • Vietnam
  • Yemen

Casino ayrıca aşağıdaki ülkelerin (bundan böyle “Yasaklı Ülkeler” olarak anılacaktır) vatandaşı, sakini ve/veya ikametgahı olan Oyuncular için bir oyun hesabının kaydedilmesini ve/veya para yatırılmasını yasaklamaktadır:

  • Afganistan, Aland Adaları, Almanya, Amerika Birleşik Devletleri, Amerikan Samoası, Angola, Arnavutluk, Aruba, Ascension ve Tristan da Cunha, Avustralya, Avusturya;
  • Barbados, Belçika, Birleşik Krallık, Bonaire, Botsvana, Britanya Hint Okyanusu Toprakları, Bulgaristan, Burundi;
  • Çekya, Cezayir, Çin, Cocos (Keeling) Adaları, Curaçao;
  • Demokratik Kongo Cumhuriyeti;
  • Ekvador, Estonya;
  • Falkland Adaları, Fiji, Filipinler, Filistin, Finlandiya, Fransa, Fransız Güney ve Antarktika Toprakları, Fransız Polinezyası;
  • Gine-Bissau, Guadeloupe, Guam, Güney Georgia ve Güney Sandwich Adaları, Güney Sudan, Gürcistan;
  • Heard ve McDonald, Hindistan, Hollanda;
  • Irak, İran, İspanya, İsveç, İtalya;
  • Kamboçya, Karadağ, Kıbrıs, Kolombiya, Kore Demokratik Halk Cumhuriyeti, Küba, Kuzey Mariana Adaları;
  • Letonya, Libya, Litvanya, Lübnan;
  • Macaristan, Mali, Malta, Martinik, Mayotte, Myanmar (Burma);
  • Nikaragua, Norfolk Adası;
  • Orta Afrika Cumhuriyeti;
  • Pakistan, Palau, Pitcairn Adaları, Portekiz, Porto Riko;
  • Reunion, Romanya;
  • Saba, Saint Barthelemy, Saint Helena, Samoa, Somali, Sint Eustatius, Statia, Sudan, Suriye;
  • Tokelau, Trinidad ve Tobago;
  • Uganda, Ukrayna (Kırım toprakları dahil);
  • Venezuela, Virgin Adaları (ABD), Virgin Adaları (İngiliz);
  • Wallis ve Futuna;
  • Yemen, Yeni Kaledonya, Yunanistan;
  • Zimbabve.

5.4. Ayrıca, yukarıdakilere halel getirmeksizin, Winity Web Sitesine erişim, BM tarafından tanınmayan belirli bölge ve oluşumlardaki yetkililer tarafından verilen pasaport/diğer kimlik belgelerine sahip vatandaşlar için kısıtlanabilir (Örneğin: Donetsk Cumhuriyeti, Lugansk Cumhuriyeti, Abhazya Cumhuriyeti, Pridnestrovian Moldavya Cumhuriyeti, Türkiye Cumhuriyeti). Kuzey Kıbrıs, Güney Osetya Cumhuriyeti vb.).

6. ÖDEME YÖNETİMİ PROSEDÜRLERİ

6.1. KYC (Müşterini tanı), PEP (Siyasi nüfuz sahibi kişi) ve AML (Kara para aklamayla mücadele) prosedürleri tamamlanana kadar, tutarı ne olursa olsun hiçbir ilk para çekme işlemi kabul edilmez.

6.2. Oyuncu tarafından gönderilen yüklenen belgeler Winity tarafından doğrulanıp onaylanana kadar para çekme talepleri işleme alınmamaktadır.

6.3. Para çekme işlemi sadece para yatırma işleminin yapıldığı hesaba yapılabilir.

6.4. Üçüncü kişilerin cüzdanına/kartına para çekmek kesinlikle yasaktır. Winity, Web Sitesi’nde kullanılan tüm cüzdanları sürekli olarak karşılaştırmaktadır. Aynı cüzdan/kartın farklı oyun hesaplarında eşleştirilmesi durumunda, tüm eşleşen hesaplar engellenip kazançlar iptal edilmektedir.

6.5. İtibari ve nakit para çekme işlemlerine izin verilmemektedir.

6.6. Bir oyuncunun hesabından başka bir oyuncunun hesabına para transferi yapamazsınız, çünkü bu para aklama faaliyetlerine yol açabilir.

7. KARA PARA AKLAMAYLA MÜCADELE PROSEDÜRLERİ

7.1. Winity, şirketin faaliyet gösterdiği yetki bölgeleri tarafından uygulanan ekonomik ve ticari yaptırım programlarına uyumu sürdürmeye güçlü bir şekilde bağlıdır. Bu amaçla Winity, kapsamlı kontroller ve protokollerle tamamlanmış sağlam işlem izleme girişimi kurmuştur. İşbu önlemler, gerçek zamanlı olarak ve sürekli izleme sırasında olağandışı faaliyetleri derhal belirlemek ve işaretlemek için tasarlanmıştır.

7.2. Winity tarafından, dahili olarak geliştirilmiş kural tabanlı sistemler ve üçüncü taraf çözümlerin kombinasyonu kullanılarak düzenli ve kapsamlı sürekli izleme gerçekleştirilecektir. İşbu izleme, olağandışı etkinlikleri zorunlu olarak tanımlamayı ve raporlamayı amaçlayan kullanıcı geçmişlerinin ve davranış kalıplarının ayrıntılı bir analizini kapsayacaktır. Ek olarak, bu süreç Web Sitesi genelinde ek kontrollerin ve sınırlamaların formüle edilmesine ve uygulanmasına yardımcı olacaktır.

7.3. Winity, olağandışı veya şüpheli etkinlikleri yönetmenin birincil bileşenlerini ele alan entegre prosedürlere sahiptir:

  • Olağandışı Faaliyetlerin Belirlenmesi: Kimlik tespit yöntemleri, çalışan ve müşteri tanıma, kolluk kuvvetlerinden soruşturma, yönlendirmeler, işlem ve gözetim sistemi raporlarının incelenmesi gibi çeşitli yaklaşımları kapsayacaktır.
  • Uyarı Yönetimi: İşbu yön, olağandışı veya potansiyel olarak şüpheli faaliyetlerin tespit edilen örneklerini araştırmak, değerlendirmek ve belgelemek için kullanılan sistematik prosedürlere odaklanmaktadır.
  • Sınırlı Yetki Bölgeleri Kapsamında İşlem İzleme: Winity, kullanıcı bakiyesi çekimleri sırasında kendi takdirine bağlı olarak belirli özen gösterme taleplerini uygulama hakkını saklı tutmaktadır. Casino, endişe verici davranış göstergelerini arayarak işlem izleme için manuel ve otomatik süreçlerin kombinasyonunu kullanmaktadır. Bu tür davranışın tespit edildiği durumlarda, Winity para çekme girişimlerini durdurma veya alıcıdan ek bilgi toplama seçeneğini saklı tutmaktadır. Ayrıca Casino, Winity tarafından sağlanan kullanıcıya yönelik açıklamalarda belirtildiği gibi, bu tür eylemlerin yasak olduğu yetki bölgelerindeki kullanıcı hesaplarına para yatırma girişimlerini kısıtlamaya çalışır. İşbu uygulama, dahili değerlendirmelere göre düzenli olarak güncellenmektedir. Kullanıcılar, Winity’nin devam eden işlem izleme ve kullanıcı özen gösterme normları çerçevesinde askıya almalara itiraz etmek için ek bilgi sağlama yetkisine sahiptir.
  • Olağandışı Faaliyetlerin Belirlenmesi: Winity, işlem boyutu, hacim, desen ve tür gibi faktörleri göz önünde bulundurarak hesap faaliyetlerini yakından izlemektedir. İşbu izleme, Casino’nun operasyonları için uygun olan ilgili risk faktörleri ve kırmızı bayraklarla uyumludur. İzleme, olağandışı, yüksek riskli veya şüpheli olduğu düşünülen faaliyetler hakkında rutin raporlar üreterek gerçekleştirilmektedir.
  • Karıştırma Önleyici Tedbirler: Winity, şüpheli para yatırma veya çekme modellerini belirlemek için tasarlanmış özel bir yazılım kullanmaktadır. Bu tür durumlara verilen yanıt, algılanan risk düzeyine göre özelleştirilmektedir. Kullanıcılardan bu durumlarda Web Sitesi kullanım yöntemleri ve niyetleri hakkında açıklama yapmaları istenebilir.

8. YASALARA VE MEVZUATA UYGUNLUK

İşbu düzenleme, Curaçao’da geçerli olan mevzuata ve Curaçao Oyun Kontrol Kurulu tarafından belirlenen düzenleyici standartlara uygun olarak hazırlanmıştır.

Özellikle, şu düzenlemelere uygun olarak hareket etmekteyiz:

  • Şans Oyunları Hakkında Ulusal Yönetmelik (LOK) (24 Aralık 2024 tarihinde yürürlüğe girmiştir),
  • Olağandışı İşlemlerin Bildirilmesine İlişkin Ulusal Yönetmelik (NORUT) (P.B. 2017, no. 99; Haziran 2024’te değiştirilmiştir),
  • Hizmet Sunarken Kimlik Tespitine İlişkin Ulusal Yönetmelik (NOIS) (P.B. 2017, no. 92; Haziran 2024’te değiştirilmiştir),
  • Yaptırımlar Ulusal Yönetmeliği,
  • ve Curaçao Oyun Kontrol Kurulu, Kara Para Aklama, Terörizmin Finansmanı ve Kitle İmha Silahlarının Yayılmasının Önlenmesine İlişkin Yönetmelikler, son güncelleme Ocak 2025.

Ayrıca, Şirket FATF Tavsiyeleri, CFATF ve Avrupa Komisyonu’nun kılavuzları gibi ilgili uluslararası standartları da dikkate almaktadır.

Yasal yükümlülükler uyarınca, Şirket, yürürlükteki kara para aklama ile mücadele mevzuatına uyumu sağlama taahhüdünün bir parçası olarak, Curaçao Mali İstihbarat Birimi (FIU) tarafından işletilen goAML raporlama platformuna usulüne uygun olarak kayıtlıdır.